人行固原市中支积极推进反洗钱工作提质增效

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今年以来，人行固原市中支坚持风险为本理念，聚焦反洗钱工作短板和薄弱环节，下好先手棋、打好主动仗、实施组合拳，形成积极正向监管预期，反洗钱宣教更加精准，监管效能有效提升，打击治理洗钱犯罪实现新的突破。

人行固原市中支主动听取各金融机构反洗钱部门意见，坚持法人监管、分级负责和县市两级一盘棋思路，统筹年度基础工作、重点工作和创新工作，制定面向辖区人民银行的反洗钱工作要点和面向金融机构的年度重点工作安排，在减轻义务机构负担的同时，实现跨行业、跨层级有效传递，促进监管机构与义务机构的同频共振和市县两级机构的一体推进。严格落实《宁夏打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）实施意见》座谈会精神，持续加强公安、纪委、检察院等部门协调配合，根据机构改革形势，联合原州区人民检察院召开反洗钱联席会议，签订协作备忘录，就反洗钱宣传培训、调查研究、洗钱案件信息共享和推动打击洗钱犯罪等五个方面合作进行明确和规范，构建起金融系统可疑交易监测、研判、移送同步推进和政法机关侦查、起诉、审判一体推进机制。仅今年一季度，洗钱罪立案5起，其中宣判1起，待诉两起，立案、起诉、宣判案件均实现零突破。

同时，将传统民俗与反洗钱宣传紧密结合，组织50多家金融机构利用新春送“福”送对联、元宵节灯会、新春房展会、“开门红”营销等活动，重点加强特定时期、特色场景和大众群体的反洗钱创新宣传与服务。注重线上宣传，部署辖区金融机构制作一批内容丰富、群众看得懂记得住、亮点纷呈的反洗钱知识宣传作品，评比选出高质量作品在公开媒体和金融机构微信公众号上进行展播，提高社会公众的关注度。组织130多家金融机构网点启动“反洗钱进校园”“反洗钱进社区”和“反洗钱乡村行”活动，先后深入宁夏师范学院、固原市民族职业技术学院、宁夏飞毛腿技工学校、部分社区和乡镇村组广泛开展各类主题宣传活动。

为有效提升监管效能，人行固原市中支不断强化金融机构洗钱风险管理机制建设，结合辖内9家金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估、19家金融机构反洗钱内控制度平行审查和68家金融机构反洗钱监管典型问题自查自纠工作，督促指导相关金融机构结合自身实际修订完善反洗钱相关制度100余项。实施差异化反洗钱监管措施，区分不同类型、不同风险状况，结合日常监管情况，对9家金融机构采取了监管走访、约见谈话、下发监管提示函等措施，根据暴露的风险点和监管发现问题，部署7家机构围绕数据治理、可疑交易监测分析等专题启动了重点课题调研工作，推动机构形成自我诊断、自我修复、自我提高洗钱风险管控能力。完成两家金融机构及相关个人的反洗钱执法检查行政处罚程序，对3家机构开展执法检查“回头看”，对反映的存量数据治理问题给予辅导培训和技术支持，推动被查机构有效解决“以罚代改”“形式整改”和“屡查屡犯”问题。